Ці кошти підійде інвесторам із помірною толерантністю до ризику, які хочуть отримати прибуток, що перевищує інфляцію, і захистити свої пенсійні заощадження. Він також підходить для довгострокових інвесторів із вищими податковими категоріями, які розглядають можливість виділення частини свого портфеля в ці фонди.
Багато консультантів взаємних фондів уже деякий час рекомендують збалансовані фонди переваг новим і недосвідченим інвесторам. Ці консультанти вважають, що ці схеми ідеально підходять для того, щоб подбати про поточні ринкові умови через їх динамічний портфель.
Це залежить від вашої терпимості до ризику та від того, скільки часу у вас залишилося до виходу на пенсію. Стабільне значення фондів ідеально підходить для інвесторів, які наближаються до пенсії. Вони не розраховані на зростання. Більшість консультантів рекомендують вкладати в ці фонди не більше 15-20% своїх активів.
Нудні збалансовані фонди, як правило, дешевші, ніж вузькоспеціалізовані, тому вони є гарною основною інвестицією. Навіть краще, оскільки фонди розподілу зменшують волатильність завдяки диверсифікації, тому інвестори, як правило, тримають їх.
Недоліки збалансованих фондів
- Розподіл основних фондів. Оскільки збалансований фонд повинен контролювати розподіл своїх активів, а не своїх інвесторів, цей розподіл може не відповідати стратегіям податкового планування інвесторів. …
- Менше ніж ідеальний розподіл активів. …
- Безпечно, але обмежене повернення.