Економісти вважають, що інфляція є результатом збільшення кількості грошей відносно пропозиції доступних товарів. Поки висока інфляція взагалі вважається шкідливоюДеякі економісти вважають, що невелика інфляція може сприяти економічному зростанню.
Рівні цін є провідними індикаторами в економіці; свідчать про зростання цін підвищення попиту, що призводить до інфляції тоді як зниження цін свідчить про зниження попиту або дефляцію. У світі інвестицій рівень цін називають підтримкою та опором, які допомагають визначити точки входу та виходу.
Зростання рівня цін означає, в середньому ціни зросли. Це може бути викликано інфляційним тиском, таким як збільшення грошової маси або підвищення витрат виробництва.
Ефект багатства стверджує, що зі зростанням рівня цін, купівельна спроможність заощаджень, які люди накопичили на банківських рахунках та інших активах, зменшиться, до певної міри з’їдена інфляцією. Оскільки підвищення рівня цін зменшує багатство людей, витрати на споживання зменшаться разом із зростанням рівня цін.
Якщо ціна зросте, необхідна кількість зменшується (але сам попит залишається незмінним). Якщо ціна знижується, кількість попиту зростає. Це Закон попиту.
Більше робочих місць і вищі заробітні плати збільшують доходи домогосподарств і призводять до зростання споживчих витрат, ще більше збільшуючи сукупний попит і можливості для компаній підвищувати ціни на свої товари та послуги. Коли це відбувається у великій кількості підприємств і секторів, це призводить до зростання інфляції.