У ньому зазначено, що відновлення балансу між активами має відбуватися, лише якщо актив або категорія відхилилися від початкової цілі на абсолютний відсоток 5% або відносний 25%, залежно від того, що менше.16 березня 2023 р
Правило 5/25 може допомогти вам підтримувати розподіл портфеля відповідно до ваших цілей. Це емпіричне правило розподілу активів може здатися складним, але його легко зрозуміти, коли ви побачите, як воно працює. «5» означає це якщо будь-який великий блоковий актив вашого портфеля відхиляється на 5%, ви його балансуєте.
Маючи це на увазі, давайте подивимося, як часто вам слід виконувати ребалансування, якщо ви використовуєте ребалансування на основі часу. Найпоширеніший часовий проміжок, який використовують люди, — це щорічне перебалансування. Вони заходять раз на рік очистити свій портфель.
Перевага відновлення балансу: фактичні доходи Розподіл між акціями та золотом спрацював досить добре, оскільки, хоча річна прибутковість золота була нижчою (6,5% проти 12,4% для внутрішніх акцій), обидва класи активів поводилися досить по-різному, щоб відновити баланс, щоб усунути більшу частину цього розриву.
Щорічна дослідницька робота Vanguard на цю тему свідчить про те, що для більшості інвесторів відновлення балансу на щорічній основі є адекватним. «Незалежно від того, чи це 60/40, чи інший розподіл активів, перебалансування допоможе переконатися, що ваш портфель відповідає вашій толерантності до ризику», — сказав Шлангер.');})();(function(){window.jsl.dh('0) -64Zu72M4nk0PEPx_bdwAg__43','
Правило 5/25 для ребалансування вказує на те, що вам слід скоригувати свій портфель, якщо частка будь-якого активу відхиляється від запланованого початкового розподілу на абсолютну маржу в 5% або відносну в 25%, вибираючи будь-яке порогове значення, яке є нижчим.