Цей глобальний шаблон організовує ключові питання правозастосування та регулювання в п’ять важливих елементів програми відповідності: лідерство, оцінка ризиків, стандарти та контроль, навчання та комунікація, а також нагляд.
Підводячи підсумок, п’ять «С» відповідності є Спокій, надійність, ясність, впевненість і мужність.
Незважаючи на те, що вказівки щодо правозастосування в усьому світі відрізняються за довжиною, тоном і мовою, практично всі вони стосуються набору ключових питань, які можна звести до п’яти основних елементів: лідерство, оцінка ризиків, стандарти та контроль, навчання та комунікація, а також нагляд.
- ПЕРШИЙ: ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ СВОЄЇ ПОЛІТИКИ. ПРАКТИЧНІ.
- ДВА: ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЕФЕКТИВНОГО. ДОКУМЕНТАЦІЯ.
- ТРЕТІ: ЧІТКО ПОЯСНІТЬ. ПЕРЕВАГИ.
- ЧОТИРИ: ЕФЕКТИВНО МОНІТОРУЙТЕ.
- П’ЯТА: ВИЗНАЮТЬ І НАГОРОДУЮТЬ.
Сім елементів ефективної програми відповідності
- Впровадження письмових політик і процедур. …
- Призначення відповідальної особи та комітету з відповідності. …
- Проведення ефективного навчання та навчання. …
- Розвиток ефективних комунікацій. …
- Проведення внутрішнього моніторингу та аудиту.
П’ять стовпів програми відповідності AML:
- Призначення комплаєнс-оферти.
- Розробіть внутрішню політику боротьби з відмиванням коштів.
- Правильні програми навчання співробітників.
- Регулярний аудит і супровід програми протидії легалізації доходів, отриманих від доходів, отриманих від коштів, отриманих від коштів.
- Впровадження програми AML для належної перевірки клієнтів.