Операційні записи, включаючи виписки з банківських рахунків, виписки з кредитних карток, анульовані чеки, касові квитанції та корінці чекових книжок, дотримуйтеся правила семи років.
ЗБЕРІГАТИ ВІД 3 ДО 7 РОКІВ Знаючи це, правильним правилом є збереження будь-якого документа, який підтверджує інформацію у вашій податковій декларації, включно з Форми W-2 і 1099, банківські та брокерські виписки, квитанції про оплату навчання та благодійні пожертви— від трьох до семи років.
Підприємницькі доходи та витрати Якщо у вас є наймані працівники, ви повинні вести всі свої податкові записи принаймні через 4 роки після настання терміну сплати або сплати податку, залежно від того, що настане пізніше.
Бухгалтерські записи
| Тип запису | Термін зберігання |
|---|---|
| Банківські виписки та депозитні квитанції | 7 років |
| Звіти про виробництво та продаж | 7 років |
| Звіти про витрати працівників | 7 років |
| Річна фінансова звітність | Постійно |
Важливі папери, які потрібно зберегти назавжди, включають:
- Свідоцтва про народження.
- Картки соціального страхування.
- Свідоцтва про шлюб.
- Документи про усиновлення.
- Свідоцтва про смерть.
- Паспорти.
- Заповіти та живі заповіти.
- Довіреності.
Якщо ви використовуєте свою кредитну картку для ділових витрат або податкових відрахувань, добре зберігати виписки з кредитної картки протягом семи років. Це тому, що до того часу податкове управління має перевірити вашу податкову декларацію.